4月12日，央行昆明中心支行發(fā)布一則行政處罰信息顯示，恒豐銀行因未按規(guī)定報(bào)送大額可疑報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等領(lǐng)罰近50萬；云南威信農(nóng)村商業(yè)銀行、云南尋甸農(nóng)村商業(yè)銀行也因多項(xiàng)違法行為遭罰。

罰單顯示，恒豐銀行昆明分行涉及三項(xiàng)案由，一是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；二是未按規(guī)定報(bào)送大額可疑報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；三是違反《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》相關(guān)規(guī)定。

由此，央行昆明中心支行對恒豐銀行昆明分行予以警告，并處罰款48.5萬元。同時(shí)，時(shí)任該分行法律合規(guī)部副總經(jīng)理蔣賢志對該分行前兩項(xiàng)違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任，處罰款3.3萬元。

值得一提的是，本月初，該行披露了2021年年度報(bào)告。數(shù)據(jù)顯示，報(bào)告期末，該行總資產(chǎn)12172.59億元，同比增長9.25%，總負(fù)債10995.71億元，同比增長9.00%。實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入238.79億元，同比增長13.56%，歸屬于該行股東的凈利潤63.81億元，同比增長20.17%。不良貸款率2.12%，較上年末減少0.55個(gè)百分點(diǎn)。

此外，2021年末，該行平均總資產(chǎn)收益率（ROA）和歸屬于該行股東的平均凈資產(chǎn)收益率（ROE）分別為0.54%和6.16%，同比分別提高0.05、0.14個(gè)百分點(diǎn)，成本收入比同比下降1.96個(gè)百分點(diǎn)。

此次與恒豐銀行一同領(lǐng)罰的還有云南的兩家農(nóng)商行，其中云南威信農(nóng)商行收到百萬罰單。

具體來看，云南威信農(nóng)商行涉及六項(xiàng)違法行為，一是虛報(bào)瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)資料；二是未按規(guī)定備案賬戶；三是未按規(guī)定開展假幣收繳相關(guān)工作；四是現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣業(yè)務(wù)知識掌握未達(dá)到要求；五是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；六是違反《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》相關(guān)規(guī)定。

該行由此被予以警告，并處罰款115.7萬元。同時(shí)，該行時(shí)任財(cái)務(wù)會計(jì)部副經(jīng)理范孝玲對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任，被處罰款3.2萬元。

此外，還有云南尋甸農(nóng)商行涉及虛報(bào)瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)資料；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；違反《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》相關(guān)規(guī)定等四項(xiàng)違法行為，被予以警告，并處罰款53.9萬元。

該行時(shí)任副行長張莉芝、時(shí)任財(cái)務(wù)會計(jì)部副經(jīng)理周家梅分別對該行第二、三項(xiàng)違規(guī)行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、直接責(zé)任，皆被處罰款3.6萬元。