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近日，中國(guó)裁判文書網(wǎng)官網(wǎng)披露的一則刑事判決書顯示，翁某某伙同丈夫董某以投資承兌匯票、房地產(chǎn)開發(fā)及“貸款過橋”為由，并承諾支付利率最高8%的利息，向25人非法吸收資金達(dá)4918萬(wàn)元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額共計(jì)2953.21萬(wàn)元。最終，翁某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣三十萬(wàn)元。

那么，非法吸收公眾存款是如何套路的？我們?nèi)绾畏婪叮看鸢傅年P(guān)鍵就在于拒絕高利誘惑?。。?/p>

承諾給最高8%利息，涉案4900多萬(wàn)

據(jù)刑事判決書顯示，經(jīng)審理查明，2011年左右，翁某某丈夫董某以投資承兌匯票、房地產(chǎn)開發(fā)及“貸款過橋”為由，向牌友吳憲波吸資兩三百萬(wàn)，并承諾支付五分息。后吳憲波及時(shí)獲取利息，并最終收回本金的消息不脛而走，為大眾所知。翁某某伙同董某以此為契機(jī)，通過身邊的親友，向公眾吸收資金。由翁某某出面，并承諾支付利率3%~8%的利息，同時(shí)翁某某向集資參與人出具手寫借條。

2014年7月，翁某某見董某病情嚴(yán)重惡化，其無力償還所非法吸收的資金，即陸續(xù)將用所吸收資金購(gòu)買的車輛、房產(chǎn)變賣，用所得款部分償付了自己的債務(wù)。2019年7月29日，董某因病搶救無效死亡，翁某某即攜余款三十余萬(wàn)元潛逃至福建省南平市躲藏。隨后，翁某某被南平市公安局延平分局民警抓獲歸案。

圖片來源：攝圖網(wǎng)（資料圖）

江西省上饒市廣信區(qū)人民法院認(rèn)為，該案集資參與人存在收回本金或獲得回報(bào)后又重復(fù)投資，故翁某某非法吸收公眾存款資金共計(jì)4918萬(wàn)元。法院認(rèn)為，翁某某非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，向25人非法吸收資金共計(jì)4918萬(wàn)元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額共計(jì)2953.21萬(wàn)元，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

不過，法院表示，翁某某歸案后能如實(shí)供述自己的犯罪行為，系坦白，又認(rèn)罪認(rèn)罰，對(duì)其可予以從輕處罰；法院認(rèn)定翁某某非法吸收資金總額為4918萬(wàn)元，鑒于25名集資參與人中有部分集資參與人獲得回報(bào)后又重復(fù)投資，對(duì)其予以酌情從輕處罰。故判決：翁某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣三十萬(wàn)元；翁某某退賠各集資參與人。

如何防范非法吸收公眾存款？

本案中，翁某某等人的行為觸犯了我國(guó)刑法第176條：涉嫌非法吸收公眾存款罪。“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處兩萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。”翁某某已為自己的行為付出應(yīng)有的代價(jià)。

非法吸收公眾存款案件涉及人數(shù)眾多，涉及金額巨大，而贓款大多追不回來，因此，這類造成的社會(huì)危害性極大，必須嚴(yán)厲打擊。非法吸收公眾存款罪強(qiáng)調(diào)的是非法性，即任何向公眾集資或者吸收存款的行為，都必須經(jīng)過中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，未經(jīng)批準(zhǔn)從事此類業(yè)務(wù)，缺乏法定特別授權(quán)，即為非法。因?yàn)檫@樣會(huì)擾亂金融秩序，抬高法定利率，造成金融秩序混亂。

目前存在的非法吸收公眾存款的形式很多，如利用非法成立的類似于金融機(jī)構(gòu)的組織吸收存款，典型的包括地下錢莊、地下投資公司等。還有一些合法的組織也從事或者變相從事非法吸存活動(dòng)，如各類基金會(huì)、互助會(huì)、儲(chǔ)金會(huì)、資金服務(wù)部、股金服務(wù)部、結(jié)算中心、投資公司等。對(duì)這些組織從事的非法吸收公眾存款的行為，均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

非法吸收公眾存款案件有一些共同的特征，小編提醒廣大市民要注意鑒別，以免上當(dāng)受騙。如以有好的投資項(xiàng)目為名吸引投資，像房地產(chǎn)開發(fā)、旅游項(xiàng)目、生物科技、煤化工等；廣泛宣傳，在人口密集地區(qū)采用發(fā)傳單，開宣講會(huì)、招商會(huì)、投資會(huì)等形式開展宣傳；以高額利息為誘餌，年息一般超過20%左右，按月付息或者按年付息等。